Als lizenzierter Online-Glücksspielanbieter ist Casino Cashed zur konsequenten Umsetzung von KYC- und AML-Prozessen verpflichtet. Diese Richtlinie erklärt, wie wir Identitäten prüfen und welche Maßnahmen greifen.
Rechtlicher Rahmen
5. EU-Geldwäscherichtlinie (2018/843), FATF-Empfehlungen, Curaçao Gaming Control Board-Vorgaben, interne Compliance-Standards.
Warum Verifizierung notwendig ist
Schutz vor Identitätsdiebstahl, Betrug, Minderjährigen-Zugriff, Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung. Ohne KYC keine Auszahlung (AGB).
Standard-Verifizierung
- Identitätsnachweis: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein. Vollständig lesbar.
- Adressnachweis: Meldebescheinigung, Rechnung oder Kontoauszug, nicht älter als 3 Monate.
- Zahlungsnachweis: Kartenscreenshot (mittlere Ziffern verdeckt), E-Wallet-Screenshot oder Bankauszug.
Sicherer Upload im Nutzerkonto. Verarbeitung nach Datenschutzerklärung.
Enhanced Due Diligence (EDD)
- Kumulierte Einzahlungen über 2.000 € in 30 Tagen
- Auszahlungen über 5.000 € pro Transaktion
- Ungewöhnliches Ein-/Auszahlungsmuster
- Kunden aus FATF-Hochrisikoländern
- Anonymisierte Zahlungsmittel
Source-of-Funds
Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Kapitalerträge, Erbschafts-/Schenkungsurkunden, Immobilienverkauf-Nachweise, Steuerberater-Bestätigungen.
PEP-Prüfung
Politisch exponierte Personen (PEPs), Familienmitglieder und nahestehende Personen: erhöhte Prüfpflicht. Abgleich mit PEP-Datenbanken. Senior-Compliance-Freigabe erforderlich.
Sanktionslisten-Screening
Abgleich mit EU-, UN-, OFAC-, HMT-Listen vor Kontoeröffnung und regelmäßig. Treffer = Kontosperrung + Meldung.
Prüfzeiten
Standard: 24-48 Stunden. EDD: bis 5 Werktage. Kontakt: [email protected].
Ablehnungsgründe
Unleserliche/abgelaufene/manipulierte Dokumente, Datendiskrepanz, fehlende Volljährigkeit, EDD-Vorlagepflicht nicht erfüllt, fehlender SoF, Sanktionstreffer.
Laufende Überwachung
Kontinuierlich. Aktualisierung des Risikoprofils. Neu-Einreichung von Dokumenten alle 24 Monate oder bei Änderungen.
Zusammenhang mit weiteren Richtlinien
Datenverarbeitung: Datenschutzerklärung + Cookie-Richtlinie. Anbieter: Impressum. Technische Maßnahmen: Sicherheit & Fairness. Selbstsperren: Verantwortungsvolles Spielen. Ein-/Auszahlungswege: Zahlungsmethoden.
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